https://player.vimeo.com/video/1067734945
Face aux incertitudes sur l’avenir du système de retraite, la capitalisation s’impose peu à peu comme un complément essentiel pour assurer des revenus stables après la vie active. Pourtant, plus de 80% des Français ne possèdent pas de plan épargne retraite ou PER. Il est dès lors essentiel que les professionnels de ce marché étendent la prospection au-delà des ménages aisés. Ils doivent aussi diversifier les canaux d’acquisition client, par exemple via les courtiers ou les spécialistes en ligne de l’épargne retraite, dans le but d’encourager davantage de Français à souscrire un PER. Une approche pédagogique est aussi indispensable afin de sensibiliser les entreprises et promouvoir l’épargne collective, notamment aux moyens d’actions auprès des CSE. Les nouvelles technologies offrent pour leur part des opportunités pour optimiser la souscription et la gestion des PER. Certaines solutions basées sur l’intelligence artificielle permettent d’affiner les arbitrages d’investissement et de limiter les risques de perte à court terme.
Dès lors, quels sont précisément les apports des nouvelles technologies pour améliorer la souscription et la gestion des PER ? Quelles actions concrètes peuvent encourager leur souscription ? Et quelles évolutions attendre du marché d’ici 2026 ?
Dans cette nouvelle étude de la collection Precepta Insights, les consultants de Xerfi ont analysé les stratégies de croissance des acteurs de l’épargne retraite, qu’il s’agisse des groupes bancaires, des assureurs, des groupes de protection sociale, des mutuelles ou des acteurs « indépendants ».
• Ainsi les professionnels diversifient et enrichissent leur offre financière, à l’instar d’Eres qui a rendu l’investissement dans le private equity accessible à tous.
• Plusieurs acteurs du marché ont également recours aux conseillers en gestion du patrimoine, notamment pour cibler la clientèle patrimoniale.
• D’autres encore, et ils sont nombreux, investissent dans le digital au service de la conquête et de la fidélisation client. L’étude s’est notamment penchée sur le partenariat entre Cardif et Assurancevie.com.
Au-delà des stratégies de croissance, les consultants de Xerfi livrent dans cette étude leurs recommandations stratégiques pour élargir la diffusion des plans d’épargne retraite à de nouveaux segments de clientèle et rendre ces solutions plus attractives. Le rapport dresse par ailleurs une cartographie complète du jeu concurrentiel et propose un scénario prospectif jusqu’en 2026.
Pour des informations plus complètes sur cette analyse stratégique, vous pouvez télécharger le document de présentation qui se trouve à côté de la vidéo.
Dès lors, quels sont précisément les apports des nouvelles technologies pour améliorer la souscription et la gestion des PER ? Quelles actions concrètes peuvent encourager leur souscription ? Et quelles évolutions attendre du marché d’ici 2026 ?
Dans cette nouvelle étude de la collection Precepta Insights, les consultants de Xerfi ont analysé les stratégies de croissance des acteurs de l’épargne retraite, qu’il s’agisse des groupes bancaires, des assureurs, des groupes de protection sociale, des mutuelles ou des acteurs « indépendants ».
• Ainsi les professionnels diversifient et enrichissent leur offre financière, à l’instar d’Eres qui a rendu l’investissement dans le private equity accessible à tous.
• Plusieurs acteurs du marché ont également recours aux conseillers en gestion du patrimoine, notamment pour cibler la clientèle patrimoniale.
• D’autres encore, et ils sont nombreux, investissent dans le digital au service de la conquête et de la fidélisation client. L’étude s’est notamment penchée sur le partenariat entre Cardif et Assurancevie.com.
Au-delà des stratégies de croissance, les consultants de Xerfi livrent dans cette étude leurs recommandations stratégiques pour élargir la diffusion des plans d’épargne retraite à de nouveaux segments de clientèle et rendre ces solutions plus attractives. Le rapport dresse par ailleurs une cartographie complète du jeu concurrentiel et propose un scénario prospectif jusqu’en 2026.
Pour des informations plus complètes sur cette analyse stratégique, vous pouvez télécharger le document de présentation qui se trouve à côté de la vidéo.
Publié le mardi 01 avril 2025 . 
2 min. 40
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